WAda lagi langkah-langkah pemantauan keuangan BaFin melawan Neobank N26. Gambaran besarnya perlahan-lahan bisa hilang: Pada Mei 2019, regulator mengumumkan tindakan terhadap Neobank – peristiwa langka itu sendiri. Pada April 2021, BaFin akan mendekritkan struktur perusahaan baru – sebuah pelajaran dari bencana Wirecard. Pada Mei 2021, pengawas khusus bahkan ditunjuk untuk dana tersebut. Pada Agustus 2021, diketahui bahwa N26 masih bertanggung jawab atas jumlah laporan pencucian uang di atas rata-rata.
Dan sekarang, pada September 2021, denda $ 1 juta telah diumumkan. Untuk kasus 2019 dan 2020. Kita harus membiarkan itu berdasarkan bahasa: pada 2019 BaFin akan memerintahkan tindakan, namun pada 2020 masih akan ada kasus-kasus yang sekarang akan dikenai sanksi. di atas rata-rata jumlah laporan pencucian uang selama tahun berjalan.
N26 Anda benar-benar harus bertanya kepada mereka seberapa serius mereka tentang pencegahan pencucian uang di luar siaran pers yang cantik. Jika bank muda benar-benar ingin tumbuh dan benar-benar menjadi lebih baik daripada semua lembaga keuangan lainnya – bagaimanapun juga, ia beriklan dengan label “Bank Terbaik” – ia akhirnya harus mengambil kembali kendali atas bisnisnya. Fakta bahwa neobank masih memiliki masalah pengawasan seharusnya tidak menjadi masalah. Itu karena dia tidak bisa mematikannya.
“Pencinta kopi. Kutu buku alkohol yang ramah hipster. Pecandu media sosial yang setia. Ahli bir. Perintis zombie seumur hidup.”
