RTL.de>
13 Agustus 2021 – 08:58 jam
Melawan pencucian uang
Nasabah bank dan bank tabungan harus menyesuaikan diri dengan aturan baru saat melakukan setoran tunai. Mulai 9 Agustus 2021, Otoritas Pengawas Keuangan Federal (BaFin) akan mewajibkan bank untuk memberikan bukti asal jumlah yang dibayarkan untuk setoran tunai lebih dari 10.000 euro. Ini tentang memerangi pencucian uang secara lebih efektif.
Pelanggan pribadi harus menunjukkan bukti asal
Menurut Association des Caisses d’Épargne dan Giro, klien swasta didorong untuk menunjukkan bukti yang sesuai tentang asal uang atau menunjukkannya segera saat menyetor lebih dari 10.000 euro ke rekening mereka sendiri. Ini juga berlaku untuk pembayaran dalam beberapa kali angsuran jika jumlah angsuran melebihi 10.000 euro.
Dalam kasus transaksi tunai lainnya (mis. Jika pelanggan tidak dapat memberikan bukti asal transaksi sesekali, institusi harus menolak transaksi tersebut. Pelanggan bisnis umumnya tidak terpengaruh oleh transaksi tersebut. tindakan baru, menurut Beankenverband.
Tanda terima ini harus ditunjukkan untuk setoran tunai:
Menurut BaFin, bukti yang relevan dapat mencakup:
- Rekening koran dari rekening nasabah di bank lain atau bank tabungan, dari mana pembayaran tunai dapat dilihat
- Kwitansi pembayaran tunai dari bank lain atau bank tabungan
- Rekening tabungan pelanggan menunjukkan pembayaran tunai
- Tanda terima penjualan dan faktur (misalnya, tanda terima penjualan mobil atau logam mulia)
- Berbagai resep toko
- Surat wasiat, surat wasiat atau bukti pewarisan yang serupa
- Kontrak donasi atau pemberitahuan donasi.
Dalam hal bukti hilang atau tidak cukup, lembaga perkreditan dapat menolak transaksi tunai dan harus mematuhi kewajiban pelaporan undang-undang tentang pencucian uang. (az)
“Pencinta kopi. Kutu buku alkohol yang ramah hipster. Pecandu media sosial yang setia. Ahli bir. Perintis zombie seumur hidup.”
